Qu'est-ce que le bien-être financier et pourquoi est-il important ?
Comprendre les avantages du bien-être financier pour aider à améliorer la santé financière
Définition du bien-être financier et de son importance
Chez Imik, nous croyons que le bien-être financier est fondamental pour créer des individus et des communautés prospères, ce qui est au cœur de notre mission de changer les services bancaires pour de bon.
Au niveau individuel, nous définissons le bien-être financier comme la capacité à faire face aux aléas de la vie tout en planifiant l'avenir.
Il n'existe pas d'approche unique pour atteindre le bien-être financier, mais heureusement, il existe une multitude de ressources, de produits et d'outils pour aider les gens à améliorer leur vie financière.
Comment améliorer le bien-être financier
Chez Imik, nous recommandons à nos utilisateurs de se fixer des objectifs financiers autour de trois domaines clés interdépendants - les dépenses, l'épargne et la planification - pour les aider à atteindre la tranquillité d'esprit, la confiance et un état de bien-être financier.
Gérer vos dépenses
"La connaissance est la moitié de la bataille", et le suivi de ce que vous gagnez et dépensez chaque mois est l'un des objectifs de gestion financière les plus importants à atteindre. En ce qui concerne les dépenses, vous devez connaître vos revenus et suivre vos dépenses afin de savoir quand vous devez les ajuster et de combien. Une façon utile de s'organiser est de regrouper les factures récurrentes et fixes et les dépenses discrétionnaires et variables. Si vous avez une idée de ce que sont vos dépenses discrétionnaires mensuelles moyennes et que vous les suivez quotidiennement ou hebdomadairement, vous saurez comment les ajuster avant qu'il ne soit trop tard.
Vous avez probablement entendu le vieil adage selon lequel il faut "vivre selon ses moyens", ce qui signifie que ce que vous dépensez chaque mois est inférieur à l'argent que vous gagnez chaque mois. Aujourd'hui, ce conseil est toujours d'actualité, et il existe une mesure spécifique que vous pouvez prendre pour mieux contrôler vos dépenses au cas où vous voudriez épargner davantage. "Il est important de prendre du recul, d'évaluer les décisions financières passées et de comprendre où (ou quand) vous dépensez trop par rapport à vos objectifs. Il est utile de comprendre votre état d'esprit lorsque vous dépensez, afin de pouvoir ajuster vos habitudes de dépense de manière plus ciblée. Des études mettent en lumière l'impact du stress profond sur la prise de décisions financières et offrent des conseils précieux pour vous aider à faire de meilleurs choix financiers.
Économiser pour réduire vos dépenses
Si la pandémie nous a appris quelque chose, c'est que les urgences financières sont inévitables et que nous devons planifier l'avenir. L'année dernière, l'endettement global des consommateurs a diminué en raison d'une baisse des dépenses, mais environ 56 % des Millennials ont accumulé plus de dettes pendant la pandémie. La raison ? Les Millennials étaient les plus susceptibles de voir leurs revenus compromis et les moins susceptibles d'avoir une épargne d'urgence adéquate.
L'épargne consiste à mettre de l'argent de côté aujourd'hui pour préparer l'avenir, à court et à long terme. L'épargne est conçue pour vous protéger, vous et votre famille, du moins en partie, contre la perte de votre sécurité financière ou le déraillement de vos objectifs financiers à long terme en cas d'imprévu.
Travailler à la réalisation d'un objectif d'épargne à court et à long terme semble différent pour chacun, mais la bonne nouvelle est qu'il existe de nombreuses façons d'épargner, même si l'argent est serré, afin de tirer le meilleur parti de chaque centime que vous gagnez. Commencez à constituer un fond d'urgence en apprenant combien vous devriez épargner et où, et découvrez des conseils pour épargner pour votre avenir.
Planifier vos projets
Il est impératif de planifier l'avenir, car bon nombre des choses les plus agréables de la vie nécessitent une planification financière. Qu'il s'agisse d'aller à l'université, de se marier ou de planifier les grands événements de la vie tels que la fondation d'une famille, l'achat d'une maison ou la préparation de la retraite, s'engager à planifier peut vous apporter un niveau de sécurité et de liberté qui vous servira dans le présent et dans l'avenir.
Tirer le meilleur parti de son argent commence par la compréhension de l'interrelation de chaque décision et événement financier de sa vie - ce qui inclut les événements futurs de la vie. En nous projetant dans l'avenir, tout en gardant à l'esprit notre situation actuelle, nous avons tendance à épargner davantage d'argent à des fins à long terme.
C'est le moment d'apprendre, de surmonter les obstacles et de faire le point sur ce qui compte vraiment pour vous. Avec le pouvoir de la perspective et un plan en place, des possibilités commencent à apparaître là où vous ne les aviez peut-être pas vues auparavant.
Avec une planification financière efficace, vous avez la possibilité de changer votre relation avec l'argent. Pour éliminer le fardeau du stress et de l'anxiété, découvrez ce qui vous inspire, ce dont vous rêvez et ce qui vous fait vous sentir vivant. Avec un plan financier en place, vous pouvez atteindre vos objectifs de vie plus rapidement, en devenant davantage la personne que vous voulez vraiment être.